Planilha de Conciliação de Cartão de Crédito Completa em Excel 6.0

O que você consegue controlar com esta planilha

• Cadastro de leitoras ou bandeiras de cartão.
• Configuração de taxas e prazos de recebimento.
• Vendas no débito, crédito à vista e parcelado.
• Parcelamento em até 36 vezes.
• Cálculo das taxas descontadas.
• Valor líquido previsto para recebimento.
• Data prevista de pagamento.
• Relatórios mensais, diários e de previsão.
• Dashboards anuais e por leitora.
• Impressão e exportação para PDF.

Cadastro de leitoras e bandeiras

Registre as máquinas, operadoras ou bandeiras utilizadas nas vendas realizadas pelo negócio.

• Cadastre até 10 leitoras ou bandeiras diferentes.
• Informe o nome de identificação de cada opção.
• Cadastre as configurações específicas.
• Utilize nomes padronizados para facilitar os lançamentos.
• Atualize as informações quando houver troca de operadora.

Configuração das taxas

• Cadastre as taxas aplicadas no débito.
• Informe as taxas do crédito à vista.
• Configure os percentuais para vendas parceladas.
• Diferencie as condições entre leitoras ou bandeiras.
• Atualize os percentuais sempre que houver renegociação.
• Confira as taxas nos contratos e extratos das operadoras.

Definição de quem assume os custos

• Configure quando o custo será assumido pelo vendedor.
• Defina quando a taxa será repassada ao cliente.
• Utilize a política comercial adotada pelo negócio.
• Revise a configuração antes de lançar a venda.
• Respeite as regras comerciais e legais aplicáveis.

Prazos de recebimento

• Informe o prazo previsto para cada tipo de transação.
• Diferencie débito, crédito à vista e parcelado.
• Cadastre condições específicas por leitora.
• Atualize os prazos quando houver alteração contratual.
• Considere dias úteis, feriados e regras da operadora.

Lançamento das vendas

Registre cada venda com as informações necessárias para o cálculo da taxa e da previsão de recebimento.

• Informe a data da venda.
• Digite o valor bruto da operação.
• Selecione a leitora ou bandeira.
• Escolha o tipo de transação.
• Defina o número de parcelas quando aplicável.
• Revise os dados antes de concluir o lançamento.

Vendas no débito

• Selecione a modalidade de débito.
• Utilize a taxa cadastrada para a leitora.
• Calcule o valor líquido previsto.
• Consulte a data estimada de recebimento.
• Compare posteriormente com o valor efetivamente creditado.

Vendas no crédito à vista

• Selecione a opção de crédito à vista.
• Aplique a taxa correspondente.
• Visualize o valor líquido da venda.
• Consulte o prazo previsto para pagamento.
• Revise a transação nos relatórios de recebimento.

Vendas parceladas

• Trabalhe com parcelamentos de 2 até 36 vezes.
• Informe a quantidade de parcelas.
• Utilize a taxa configurada para o parcelamento.
• Consulte o valor líquido previsto.
• Acompanhe as datas de recebimento das parcelas.
• Confira as condições com a operadora do cartão.

Cálculo automático das taxas

• Utilize os percentuais previamente cadastrados.
• Visualize o valor descontado da venda.
• Compare a taxa entre diferentes leitoras.
• Revise o resultado quando houver alteração contratual.
• Corrija a configuração quando identificar divergências.

Valor líquido a receber

• Consulte o valor bruto da venda.
• Visualize o total das taxas descontadas.
• Acompanhe o valor líquido previsto.
• Compare diferentes operadoras ou bandeiras.
• Confirme o valor nos extratos de recebimento.

Data prevista de pagamento

• Visualize a data calculada conforme o prazo cadastrado.
• Diferencie pagamentos de débito, crédito e parcelamento.
• Planeje o fluxo de caixa com base nas previsões.
• Considere possíveis ajustes de dias úteis.
• Compare a previsão com a data efetivamente creditada.

Recebimentos antecipados

• Registre ou acompanhe operações antecipadas conforme a estrutura do arquivo.
• Considere as taxas adicionais de antecipação.
• Compare o valor previsto com o valor recebido.
• Analise o impacto financeiro da antecipação.
• Confira os dados nos extratos da operadora.

Relatórios de previsão de pagamento

A planilha oferece duas formas de consulta para acompanhar datas e valores previstos.

• Consulte os recebimentos por leitora.
• Analise valores por ano.
• Filtre os recebimentos por mês.
• Consulte previsões por dia.
• Utilize as informações no planejamento financeiro.

Relatório mensal

• Consulte as vendas realizadas no mês.
• Visualize os valores brutos e líquidos.
• Acompanhe as taxas pagas.
• Analise os recebimentos previstos.
• Compare diferentes leitoras ou bandeiras.

Relatório diário

• Consulte as vendas de uma data específica.
• Visualize o total vendido no dia.
• Acompanhe o valor líquido previsto.
• Consulte as taxas relacionadas às vendas.
• Utilize filtros para facilitar a conferência.

Relatório de vendas

• Consulte as vendas realizadas em determinado período.
• Visualize o tipo de transação.
• Confira o número de parcelas.
• Analise as taxas descontadas.
• Acompanhe os valores a receber.

Relatório para impressão e PDF

• Gere uma versão organizada para impressão.
• Exporte o relatório para PDF.
• Utilize gráficos para analisar tipos e quantidades de vendas.
• Revise os dados antes de compartilhar.
• Arquive os documentos em local protegido.

Comparação entre vendas e recebimentos

• Compare o valor vendido com o valor previsto para recebimento.
• Analise os resultados mês a mês.
• Visualize as taxas descontadas.
• Identifique diferenças entre bruto e líquido.
• Utilize os extratos para confirmar os valores.

Dashboard anual

• Total de vendas realizadas no ano.
• Quantidade de vendas.
• Valor líquido previsto.
• Total de taxas pagas.
• Evolução dos resultados ao longo dos meses.
• Gráficos para facilitar a análise.

Dashboard por leitora ou bandeira

• Selecione uma leitora para análise.
• Consulte o total vendido.
• Visualize as taxas relacionadas.
• Compare o desempenho entre diferentes opções.
• Avalie o impacto das taxas no resultado líquido.

Ranking de vendas e taxas

• Identifique as leitoras com maior valor de vendas.
• Compare a quantidade de operações.
• Visualize quais opções geraram mais taxas.
• Analise o valor líquido por leitora.
• Utilize os resultados como apoio à negociação comercial.

Período de utilização

• Estrutura preparada para até 23 anos de informações.
• Organize os registros por ano, mês e dia.
• Mantenha os períodos preenchidos de forma padronizada.
• Faça cópias de segurança periódicas.
• Evite manter todos os anos em um único arquivo sem monitorar o tamanho e o desempenho.

Lançamentos de vendas

• Realize lançamentos conforme a capacidade estrutural do arquivo.
• Mantenha os registros organizados por período.
• Evite linhas duplicadas.
• Revise o desempenho do arquivo conforme a base crescer.
• Considere dividir arquivos muito grandes por período.

Para quem esta planilha é indicada

• Lojistas.
• Prestadores de serviços.
• Profissionais autônomos.
• Pequenas empresas.
• Negócios que recebem por cartão.
• Usuários que preferem uma estrutura pronta no Microsoft Excel.

Benefícios para o controle financeiro

• Centralização das vendas em cartão.
• Cálculo das taxas e valores líquidos.
• Previsão das datas de recebimento.
• Comparação entre leitoras e bandeiras.
• Relatórios mensais, diários e anuais.
• Melhor apoio para o planejamento do fluxo de caixa.

Capacidade e recursos principais

• Leitoras ou bandeiras: até 10 cadastros.
• Parcelamento: de 2 até 36 vezes.
• Período: estrutura para até 23 anos.
• Transações: débito, crédito à vista e parcelado.
• Relatórios: previsão, mensal, diário, vendas e impressão.
• Dashboards: anual, por leitora, recebimentos e rankings.

Diferenciais do produto

• Pagamento único, sem mensalidades.
• Arquivo enviado por e-mail após a confirmação do pagamento.
• Planilha editável e sem licença individual por computador.
• Possibilidade de utilização em mais de uma máquina compatível.
• Acesso à estrutura do arquivo para usuários que saibam personalizá-la.
• Suporte após a compra para dúvidas relacionadas ao produto.